Warum dieses Tool?
Es existierte bisher noch kein vernünftiges praxisgerechtes Tool für die einfache und nachvollziehbare Einkommens- und Ruhestandsplanung mit dem Kunden. Es geht eigentlich nur darum:
Welche Zahlungsströme (Ein- und Ausgaben) treten auf, und wie muss ich mein Geld sinnvoll lebenslang aufteilen!
Die bisher angebotenen Lösungen sind
- zu komplex (Auswertungen)
- zu kompliziert (Eingabe der Daten, Verständnis, Tranzparenz)
- zu zeitaufwendig (unwirtschaftlich, Verlust des Interesses)
- aus Kundensicht nur schwer zu verstehen. (erfolglos)
- nicht zielführend (erfolglos, unwirschaftlich)
Unsere Lösung:
- Die Eingaben erfolgen auf einer Seite
- Direkte Eingabe aller Geld- bzw. Zahlungsströme
- Sofortiger direkter Zugriff auf alle Auswertungen und Grafiken in Echtzeit
- Jederzeit einfach auf neue Gegebenheiten anpassbar
- Kann der Kunde in digitaler Form und/oder als Ausdruck mitnehmen
- Eine Datei pro Kunde
Die einzelnen Elemente unter Berücksichtigung von Inflation und Dynamik
- Lebenseinkommensplanung
- Vermögensaufbau (Aufbauphase)
- (Dynamische) Sparpläne, Einmalanlagen
- Berücksichtigung von Mittelzu- und Mittelabflüsse
- (Berücksichtigung von Zukunftsereignissen/-risiken)
- Vermögensumschichtungen
- Einnahmensphase (Gesetzliche Renten, Privatrenten, etc.)
- Entnahmephasen (aus Vermögen zugunsten Einkommen im Alter)
- Budgetplanung (Haushaltsausgaben)
- Vermögensaufstellung
- Einnahmenentwicklung
- Vermögensentwicklung
- Etappenrechner
Klare Darstellung der vorhandenen Vermögensbestandteile erleichtern dem Kunden das Verständnis seiner finanziellen Situation. Einnahmen lassen sich für beliebige Zeiträume darstellen. Auch Inflation und Dynamik können berücksichtigt werden.
Die wichtigsten Vorteile
- Schnell
- Einfach
- Kompakt
- Verständlich